Виды финансовых рынков: от срочного до валютного

Финансовый рынок - это общее название для всех площадок, где происходит торговля различными активами: валютами, акциями, облигациями, сырьем, деривативами. Каждый вид рынка имеет свои особенности, возможности и риски для инвесторов и трейдеров.

Forex - международный валютный рынок

Forex (Foreign Exchange) - это международный внебиржевой рынок, где идут торги национальными валютами разных стран. Главные участники - центробанки, коммерческие банки, инвестиционные фонды, брокеры и частные трейдеры. Ежедневный оборот на Форекс превышает $7,6 трлн.

На Форекс можно зарабатывать на разнице курсов валют. Например, купить евро за доллары, дождаться роста котировки и продать по более высокой цене. Или наоборот - открыть сделку на понижение евро. Для этого нужно открыть счет у брокера, который даст доступ к торговой платформе.

Особенности рынка Форекс:

• Высокая ликвидность - всегда можно быстро найти контрагента для сделки.
• Низкие спреды (комиссии) и транзакционные издержки.
• Круглосуточная торговля 5 дней в неделю.
• Кредитное плечо до 1:1000 (можно торговать суммами в 1000 раз больше своего депозита).

Риски торговли на Форекс:

• Высокая волатильность курсов из-за экономических и политических факторов.
• Большое кредитное плечо может быстро слить депозит.
• Много мошенников среди псевдоброкеров. Обращайте внимание только на форекс брокеров из рейтингов, проверенных финансовыми экспертами, например здесь.
• Непредсказуемость и иррациональность рынка.

Фондовый рынок - торговля ценными бумагами

Фондовый рынок - это торговые площадки, где продаются и покупаются ценные бумаги: акции, облигации, депозитарные расписки, ETF. В отличие от Форекса, торговля идет не напрямую между участниками, а через биржу и брокеров.

Самые известные фондовые биржи:

• NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа)
• NASDAQ (американская биржа высокотехнологичных компаний)
• LSE (Лондонская фондовая биржа)
• SSE (Шанхайская фондовая биржа)
• MOEX (Московская биржа)

На фондовом рынке можно зарабатывать на росте или падении цен акций, а также на дивидендах по ним. Облигации дают процентный доход и возможность вернуть вложенные деньги в конце срока. ETF - портфели ценных бумаг, которые повторяют структуру и доходность выбранного индекса (например, S&P 500).

Особенности фондового рынка:

• Возможность инвестировать в успешные компании и целые сектора экономики.
• Меньшая волатильность, чем на Форексе.
• Хорошая защита интересов инвесторов со стороны государства.
• Подходит для долгосрочных вложений.
• Большой выбор инструментов и стратегий.

Риски торговли на фондовом рынке:

• Потеря денег из-за неудачного выбора акций или облигаций.
• Снижение стоимости активов во время кризисов и рецессий.
• Манипуляции и инсайдерская торговля.

Срочный рынок - фьючерсы и опционы

Срочный рынок - это площадки, где торгуются производные финансовые инструменты (деривативы): фьючерсы, опционы, свопционы, cfd и т.д. В основе деривативов лежат базовые активы: акции, валюты, биржевые индексы, процентные ставки, сырье.

Фьючерс - это контракт на покупку или продажу актива в будущем по фиксированной цене. Например, фьючерс на нефть марки Brent с исполнением через 3 месяца. Покупая его, трейдер рассчитывает, что к дате экспирации цена нефти вырастет и он заработает на разнице.

Опцион - это контракт, дающий право (но не обязанность) купить или продать актив по определенной цене в будущем. Различают опционы call (на покупку) и put (на продажу). Покупатель опциона ограничивает свой риск величиной премии, а продавец получает эту премию в качестве платы за риск.

Фьючерсы и опционы используют для хеджирования рисков, а также для спекуляций на будущей цене актива.

Особенности срочного рынка:

• Возможность застраховать свои активы от неблагоприятного изменения цен.
• Высокая ликвидность и волатильность.
• Использование кредитного плеча.
• Ограниченные потери для покупателя опциона.

Риски торговли на срочном рынке:

• Высокая сложность инструментов, нужно хорошо разбираться в нюансах.
• Неограниченные потери для продавца опциона.
• Ошибки в прогнозировании цены базового актива.
• Необходимость вносить залог (маржу) для открытия позиций.

Товарно-сырьевой рынок

Товарно-сырьевой рынок - это торговые площадки, где продаются и покупаются различные виды сырья и полезных ископаемых: нефть, газ, металлы, продукты питания, текстиль. Крупнейшие из них - Нью-Йоркская товарная биржа (NYMEX), Чикагская товарная биржа (CME Group), Межконтинентальная биржа (ICE).

На товарно-сырьевом рынке торгуют преимущественно фьючерсными контрактами на поставку определенного сырья в будущем. Цены зависят от баланса спроса и предложения, а также прогноза на урожай, погодные условия, геополитику.

Особенности товарно-сырьевого рынка:

• Хорошая возможность для диверсификации инвестиционного портфеля.
• Защита от инфляции и колебаний курсов валют.
• Торговля реальными активами, а не "бумажками".
• Прогнозируемость цен на основе фундаментальных факторов.

Риски торговли на товарно-сырьевом рынке:

• Цены могут сильно меняться из-за форс-мажорных обстоятельств (война, катаклизмы).
• Манипуляции и картельные сговоры.
• Затоваривание рынка и профицит предложения.

Рынок бинарных опционов

Бинарные опционы - это сравнительно новый вид финансовых инструментов. Это контракты, которые в зависимости от выполнения оговоренного условия в оговоренное время либо обеспечивают фиксированную прибыль, либо не приносят ничего.

Суть бинарного опциона проста - нужно сделать прогноз, будет ли цена базового актива (валютной пары, акции, сырья) выше или ниже определенного уровня через фиксированное время. Если прогноз верный - получаете прибыль до 90% от ставки. Если неверный - теряете всю ставку.

Особенности бинарных опционов:

• Простота и доступность для новичков.
• Возможность быстро получить высокую прибыль (до 90% за несколько минут).
• Четко ограниченные риски (размер ставки).
• Большой выбор активов и сроков экспирации.

Риски торговли бинарными опционами:

• Много мошеннических псевдоброкеров (чаще всего обещают доходность 100%+). Выбирайте только надежных брокеров бинарных опционов (https://internetboss.ru/brokeri-binarnih-opcionov/), проверенных экспертами.
• Есть риск слить депозит за пару часов.
• Нельзя закрыть сделку досрочно, только ждать экспирации.
• Психологически тяжело торговать из-за притягательности быстрых денег.

Резюме

Каждый вид финансового рынка имеет свои плюсы и минусы, поэтому универсального ответа, где лучше торговать, нет. Новичкам эксперты обычно советуют начинать с фондового рынка, так как он наиболее понятен, не требует специальных знаний и подходит для долгосрочных инвестиций.

Если хотите активно торговать и зарабатывать на краткосрочных спекуляциях - попробуйте Форекс или срочный рынок. Если интересуетесь сырьем и товарами - товарно-сырьевой рынок к вашим услугам.

Бинарными опционами лучше заниматься, когда уже есть хороший опыт торговли на других рынках. Иначе высоки шансы слить депозит из-за недостатка знаний и самоконтроля.